Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de la Touraine et du Poitou
INFORMATIONS AU TITRE DU PILIER 3
Au 30 juin 2025
Maamar MESTOURA, Directeur Finance, Technologie et Moyens généraux de la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de la Touraine et du Poitou
ATTESTATION DU RESPONSABLE
Je certifie qu'à ma connaissance les informations requises en vertu de la partie 8 du Règlement (UE) n° 575/2013 (et modifications ultérieures) ont été publiées en conformité avec les politiques formelles et les procédures, système et contrôles internes.
Fait à Poitiers, le 08 septembre 2025
Le Directeur Finance, Technologie et Moyens généraux
Maamar MESTOURA
Sommaire
1.INDICATEURS CLÉS (EU KM1)3
Indicateurs clés (EU KM1)
INDICATEURS CLÉS PHASES AU NIVEAU DE LA CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL DE LA TOURAINE ET DU POITOU (EU KM1)
Le tableau des indicateurs clés ci-dessous répond aux exigences de publication des articles 447 (points a à g) et 438 (b) du règlement (UE) n°575/2013 (CRR), tel que modifiés par le règlement (UE) 2024/1623 CRR3. Il présente une vue globale des différents ratios prudentiels de solvabilité, de levier et de liquidité de l’établissement, leurs composants et les exigences minimales qui leur sont associées.
À noter que les montants composant les ratios prudentiels de solvabilité et de levier affichés ci-après tiennent compte des dispositions transitoires relatives aux instruments de dette hybride, en vigueur jusqu’au 29 juin 2025. Ils incluent également le résultat conservé pour les comptes annuels.
EU KM1 - Indicateurs clés phasés en milliers d'euros
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
31/12/2023
30/06/2023
Fonds propres disponibles (montants)
1
Fonds propres de base de catégorie 1 (CET1)
1 590 360
1 580 139
1 521 676
1 522 508
1 451 642
2
Fonds propres de catégorie 1
1 590 360
1 580 139
1 521 676
1 522 508
1 451 642
3
Total des fonds propres
1 604 536
1 591 954
1 529 521
1 525 936
1 451 981
Montants d'exposition pondérés
4
Montant total d'exposition au risque
5 576 805
5 771 472
5 707 001
5 688 104
5 398 469
4a
Montant total d’exposition au risque pré-plancher
5 576 805
‐
‐
‐
‐
Ratios de fonds propres (en pourcentage du montant d’exposition pondéré)
5
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1 (%)
28,52%
27,38%
26,66%
26,77%
26,89%
5b
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1 par rapport au TREA sans application du plancher (%)
28,52%
‐
‐
‐
‐
6
Ratio de fonds propres de catégorie 1 (%)
28,52%
27,38%
26,66%
26,77%
26,89%
6b
Ratio de fonds propres de catégorie 1 par rapport au TREA sans application du plancher (%)
28,52%
‐
‐
‐
‐
7
Ratio de fonds propres total (%)
28,77%
27,58%
26,80%
26,83%
26,90%
7b
Ratio de fonds propres total par rapport au TREA sans application du plancher (%)
28,77%
‐
‐
‐
‐
Exigences de fonds propres supplémentaires pour faire face aux risques autres que le risque de levier excessif (en pourcentage du montant d’exposition pondéré)
EU 7d
Exigences de fonds propres supplémentaires pour faire face aux risques autres que le risque de levier excessif (%)
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
EU 7e
dont: à satisfaire avec des fonds propres CET1 (points de pourcentage)
‐
‐
0,00%
0,00%
0,00%
EU 7f
dont: à satisfaire avec des fonds propres de catégorie 1 (points de pourcentage)
‐
‐
0,00%
0,00%
0,00%
EU 7g
Exigences totales de fonds propres SREP (%)
8,00%
8,00%
8,00%
8,00%
8,00%
Exigence globale de coussin et exigence globale de fonds propres (en pourcentage du montant d’exposition pondéré)
8
Coussin de conservation des fonds propres (%)
2,50%
2,50%
2,50%
2,50%
2,50%
EU 8a
Coussin de conservation découlant du risque macroprudentiel ou systémique constaté au niveau d'un État membre (%)
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
9
Coussin de fonds propres contracyclique spécifique à l'établissement (%)
0,97%
0,97%
0,97%
0,50%
0,50%
EU 9a
Coussin pour le risque systémique (%)
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
10
Coussin pour les établissements d'importance systémique mondiale (%)
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
EU 10a
Coussin pour les autres établissements d'importance systémique (%)
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
11
Exigence globale de coussin (%)
3,47%
3,47%
3,47%
3,00%
3,00%
EU 11a
Exigences globales de fonds propres (%)
11,47%
11,47%
11,47%
11,00%
11,00%
12
Fonds propres CET1 disponibles après le respect des exigences totales de fonds propres SREP (%)
20,77%
19,58%
18,80%
18,83%
18,90%
Ratio de levier
13
Mesure de l’exposition totale
14 397 137
14 305 915
14 242 648
14 444 255
14 383 978
14
Ratio de levier (%)
11,05%
11,05%
10,68%
10,54%
10,09%
Exigences de fonds propres supplémentaires pour faire face au risque de levier excessif (en pourcentage de la mesure de l’exposition totale)
14a
Exigences de fonds propres supplémentaires pour faire face au risque de levier excessif (%)
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
14b
dont: à satisfaire avec des fonds propres CET1 (points de pourcentage)
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
14c
Exigences de ratio de levier SREP totales (%)
3,00%
3,00%
3,00%
3,00%
3,00%
Exigence de coussin lié au ratio de levier et exigence de ratio de levier globale (en pourcentage de la mesure de l’exposition totale)
14d
Exigence de coussin lié au ratio de levier (%)
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
14e
Exigence de ratio de levier globale (%)
3,00%
3,00%
3,00%
3,00%
3,00%
Ratio de couverture des besoins de liquidité
15
Actifs liquides de qualité élevée (HQLA) totaux (valeur pondérée -moyenne)
960
1 001
1 006
1 121 000
1 547
16a
Sorties de trésorerie — Valeur pondérée totale
1 041
1 057
1 076
1 122 000
1 238
16b
Entrées de trésorerie — Valeur pondérée totale
206
172
177
151 000
158
16
Sorties de trésorerie nettes totales (valeur ajustée)
UBS
CREDIT AGRICOLE
SOCIETE GENERALE
NATIXIS
CRCAM
HSBC
FORTIS
KBC
CITIGROUP
